銀辦發[2002]217號

中國人民銀行各分行、營業管理部、?？谥行闹小⑸钲谑兄行闹?，各政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行：

為保障大額支付系統在北京、武漢的正式運行，正確辦理支付業務，現將《大額支付系統業務處理辦法》(試行)、《大額支付系統業務處理手續》(試行)及《大額支付系統運行管理辦法》(試行)印發給你們，并就有關事項通知如下：

一、大額支付系統運行的業務范圍

大額支付系統處理的支付業務暫不設定金額起點。各政策性銀行、商業銀行、城鄉信用合作社(以下簡稱“銀行”)發起的異地跨行貸記支付業務，人民銀行會計營業部門、國庫部門發起的貸記支付業務及內部轉賬業務應通過大額支付系統辦理；同城范圍內各銀行的跨行貸記支付業務、行內異地匯劃業務，可根據需要通過大額支付系統辦理。

特許參與者發起的即時轉賬業務和城市商業銀行簽發銀行匯票資金的移存和兌付資金的匯劃暫不通過支付系統處理。

二、大額支付系統功能的設定

暫不對直接參與者的清算賬戶設定自動質押融資和日間透支限額功能。日間清算賬戶余額不足清算的支付業務，由國家處理中心做排隊處理。

日終，清算窗口關閉時，國家處理中心退回仍在排隊的除錯賬沖正、支付業務收費、同城票據交換軋差凈額外的其他支付業務。有關銀行在清算窗口時間內無法籌措資金的，由人民銀行當地分支行對其提供高額罰息貸款。

三、高額罰息代款的處理

支付系統運行城市人民銀行分支行應與開立清算賬戶的銀行簽訂高額罰息貸款協議。高額罰息貸款的最高限額在人民銀行總行已下達分支行的再貸款額度內確定。有關銀行在清算窗口時間內無法籌措資金的，人民銀行會計營業部門應主動對其提供高額罰息貸款。高額罰息貸款的期限為一天，日利率為萬分之五。

每季度內，第一次使用高額罰息貸款的銀行，人民銀行當地分支行除按規定罰息外，應對其予以警告；第二次使用高額罰息貸款的，除按規定罰息外，應對其予以通報批評；累計三次使用高額罰息貸款的，除按規定罰息外，應對其清算賬戶實施控制。

人民銀行各分支機構應及時將高額罰息貸款的發放與收回情況逐級上報總行。

四、大額支付系統的業務收費

大額支付系統的收費標準按照國家計委和人民銀行聯合下發的《關于調整電子匯劃收費標準的通知》(計發[2001]25號)的規定執行，由國家處理中心每月從直接參與者清算賬戶自動扣收。

執行中遇有情況和問題，請及時報告人民銀行支付結算管理辦公室。

附一:大額支付系統業務處理辦法(試行).doc

附二:大額支付系統業務處理手續(試行).doc

附三:大額支付系統運行管理辦法(試行).doc

2002年9月9日